海外资金回流骗局,海外资金怎么回归国内

我国是实行外汇监管的国家,对资金的出入境的监管一直较为严格,资金出境难,资金想入境同样也要采用合理的方式。

今天,小编要为大家讲解的内容是海外资金回流的N种方式,今天一次性讲明白,这是因为有很多的朋友对于海外资金回流骗局,海外资金怎么回归国内,海外资金如何回国等问题不是那么的了解,对此,小编就为大家整理出了以下内容,大家可以跟着小编一起来看看

我国是实行外汇监管的国家,对资金的出入境的监管一直较为严格,资金出境难,资金想入境同样也要采用合理的方式。

那境外资金如何正规地回流到境内,可行的方式有哪些?下面我将为大家总结一些常规操作方式。

一、贸易方式

1、货物贸易 通过境内公司跟海外公司进行货物贸易往来,可以合理回流境外资金,出口货物到海外不仅免税还可以退税。

2、服务贸易 常见的贸易回流方式,除了货物贸易,便是服务贸易了,通过境内公司为海外公司提供技术服务、咨询服务、供应链服务等,收取服务贸易款项回流境内,且对应的服务贸易收入可以到税务局申请“跨境应税行为免税服务备案”,可以免征增值税。

二、直接投资方式

1、外商直接投资FDI FDI是最常见的将境外资金回流到境内的方式,可以通过FDI方式在境内设立一般贸易项下的贸易类型公司,也可以设立外商投资投资性公司或者是外商投资投资性合伙企业,对境内实控公司增资或境内再投资方式回流。

但外商投资投资性公司需要满足一定的准入要求,如有的地区会要求投资者申请前一年的资产总额不低于2亿美金或者4亿美金(不同自贸区、工业区的要求不同),且该投资者的实缴出资额不能低于一定的金额,如有的地区要求不低于1000万美金。

2、境外直接投资ODI 中国大陆企业有设立境外子公司、并购、参股等投资行为,都需要先办理境外投资备案ODI,不然银行是不允许资金出入境的,只有办理了ODI备案,境外公司后期有盈利了,才可以通过ODI分红结汇回来,后续境外资金也可以返程回国投资,还可以享受省市各级财政部门给予的相应资金补贴。

三、直接投资方式

1、QFII

QFII是一国资本项目还没有完全开放,货物还不能完全自由兑换的情况,开言有限度引进境外资本,逐步开放市场的过渡性制度,QFII的本质是对境外资本有限度的开放本国的证券市场。

但是由于境外机构投资者存在着潜在的金融风险,对其有着一定的限制,证监会需要审批境外投资者的资质,对其注册资金数额、财务状况、经营期限等有较为严格的要求。

2、RQFII

RQFII为指定的金融机构,由境外机构在境内银行金融机构开设人民币结算账户。RQFII需要先把从境外募集到的人民币汇入境内的人民币存款账户,才能进行证券买卖,实现人民币回流;相反,回流的人民币也可以再次离岸。

RQFII的监管要求和QFII的一致,但无资产规模的要求。

四、跨境信贷方式

1、外债

严格来说,外债并不算真正的资金回流,它是通过境外上市公司通过借款给境内关联公司的方式回流,但借来的钱,后续还是要还回去的。

2、跨境贷款

跨境贷款是境外银行对跨境融资进行独立授信审批并承担信用风险的一种融资方式,该模式在不开具融资性保函的情况下,银行开言直接放款,但境外银行对这种授信审批的项目要求十分严格,通常会邀请境内银行作为风险参与行,对资金进行监管。

3、跨境担保

跨境担保分为内保外贷、外保内贷和其他形式跨境担保三种类型。

跨境担保指的是担保人向债权人书面作出的具有法律效力,承诺按照担保合同约定履行相关付款义务,并可能产生资金跨境收付或者资产所有权跨境转移等国际收支交易的担保行为。

五、其他方式

1、跨境资金池

资金池是指跨境公司突破现有的外汇账户体系,集中运营管理境内外本外币资金,在同一账户内办理相关业务。

简单来说就是跨境公司在境内外都有股权关联公司或者是子公司,从其中选择一家关联公司在境内银行开一个人民币专用账户用于人民币资金的归集,实现境外人民币合法合规地流入境内,或者反向汇出境外。

2、内部拆借

内部资金拆借属于集团内部关联交易的一种,众多企业会选择通过内部拆借的方式调配资金,但企业仍需要按照独立交易原则,对不同的资金拆借方式进行不同的涉税处理。

简单来说就是跨境公司在境内外都有股权关联公司或者是子公司,从其中选择一家关联公司在境内银行开一个人民币专用账户用于人民币资金的归集,实现境外人民币合法合规地流入境内,或者反向汇出境外。

以上总结的是海外资金入境的常规方式,企业可根据自身情况选择适用的操作方式。

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